由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。在“大资管协同主题论坛”中,平安银行私行财富事业部总裁洪帅发表主旨演讲,他表示,当前财富管理行业已行至深化转型发展的关键时期,各家机构应加快向以客户为中心的经营模式转型,强化财富管理专业投顾能力建设。
洪帅结合平安银行零售转型实践案例指出,深化与公募、私募、券商、资管等各类金融机构的合作,打造“以客户为中心”的经营模式及“专业用心的投顾陪伴服务”是财富管理行业转型升级的关键。他指出“这一过程,合作方不再是单纯是产品提供方,而且是深度服务的提供者、共建者。我们希望能够与行业生态伙伴共同陪伴客户、共创客户价值。”,从市场规模看,财富管理行业未来的发展空间仍然十分广阔。但受到疫情、宏观经济周期波动影响,居民财富的增速近年来有所下降,新资金增长乏力;同时,行业竞争加剧,商业银行面临来自新兴渠道的挑战。转型发展势在必行,财富管理行业更需深化对存量客户的经营。
从客户角度看,当前投资环境正在发生变化。一方面,房地产资产升值预期扭转,投资属性变弱,未来趋向于增配金融资产;另一方面,产品净值化下,理财市场产品收益不确定性加大。在此情形下,客户财富管理需求也在升级。一是客户对专业化服务的需求增强,希望金融机构能提供综合解决方案,实现财富的保障、保值、增值;二是产品净值化下,投资收益的波动加大,客户风险偏好下移,对长期陪伴式财富管理服务的需求增强。
“我们认为下阶段财富管理行业有两个核心的升级方向。”洪帅指出,“一是加快向以客户为中心的经营模式转型,构建以客户为中心的综合金融服务体系;二是加强财富管理专业用心的投顾陪伴服务能力”
文章为作者独立观点,不代表本站观点